KYC и AML

Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма

Мы стремимся предотвращать использование наших Услуг для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества или любой другой противоправной деятельности.

Для выполнения этого обязательства мы поддерживаем соответствующие процедуры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма («AML/CTF») и можем проводить идентификацию и проверку клиентов, мониторинг транзакций, оценку рисков и другие мероприятия по соблюдению требований, когда это необходимо или целесообразно.

Если у нас имеются разумные основания подозревать, что средства, транзакции или действия в учётной записи могут быть связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма, мошенничеством или другой противоправной деятельностью, мы можем принимать соответствующие меры согласно применимому законодательству и нашим внутренним политикам. Такие меры могут включать ограничение или приостановление транзакций, временное ограничение доступа к средствам или учётной записи, запрос дополнительной информации или документов, а также, если это требуется или разрешено законом, передачу соответствующей информации компетентным органам.

Отмывание денег

Под отмыванием денег обычно понимается деятельность, направленная на сокрытие, маскировку, преобразование, передачу, приобретение, владение, использование или иные операции с имуществом или средствами, полученными в результате преступной деятельности, с целью скрыть их незаконное происхождение либо помочь лицам, участвующим в преступной деятельности, избежать правовых последствий своих действий.

Отмывание денег может затрагивать средства или имущество, полученные прямо или косвенно в результате преступной деятельности, в том числе совершённой в другой юрисдикции.

Мы поддерживаем внутренние процедуры, предназначенные для снижения риска использования Веб-сайта или Услуг в целях отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества или для иных противоправных целей.

Обязанности Пользователя

Регистрируя учётную запись или используя Услуги, вы подтверждаете и соглашаетесь с тем, что:

  1. вы будете соблюдать все применимые законы и нормативные акты в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, санкций, предотвращения мошенничества и другие соответствующие требования;

  2. средства, которые вы вносите или иным образом используете через свою учётную запись, получены из законных источников и не связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма, мошенничеством или любой другой противоправной деятельностью;

  3. вы являетесь законным владельцем средств и платёжных средств, связанных с вашей учётной записью, либо иным образом вправе пользоваться ими на законных основаниях;

  4. вы будете предоставлять точную, полную и актуальную информацию, запрашиваемую в рамках наших процедур проверки личности, безопасности, соблюдения требований или AML/CTF;

  5. вы будете предоставлять дополнительную информацию или документы, когда это обоснованно необходимо для проверки вашей личности, источника средств, происхождения благосостояния, способа оплаты, транзакций или иных соответствующих обстоятельств.

Проверка личности

Мы можем проводить проверки личности и безопасности при открытии учётной записи и в любой момент в ходе отношений с Пользователем.

Характер и объём проверки могут зависеть от таких факторов, как профиль риска Пользователя, транзакционная активность, способы оплаты, юрисдикция, действия в учётной записи и другие соответствующие обстоятельства.

Информация, которую мы можем запросить, включает, помимо прочего:

  • полное официальное имя;

  • дату рождения;

  • адрес проживания или регистрации;

  • гражданство или страну проживания;

  • контактную информацию;

  • информацию об источнике средств или происхождении благосостояния;

  • информацию о способах оплаты, используемых в связи с учётной записью.

Для проверки этой информации мы можем запросить документы или другие доказательства, включая:

  • действительный паспорт, национальное удостоверение личности, водительское удостоверение или иной выданный государственным органом документ, удостоверяющий личность;

  • подтверждение адреса, например недавний счёт за коммунальные услуги, банковскую выписку, корреспонденцию государственных органов или иной подходящий документ;

  • доказательства, подтверждающие принадлежность платёжного средства или законность его использования;

  • выписки по банковскому или платёжному счёту;

  • документы или сведения, подтверждающие источник средств или происхождение благосостояния;

  • любые другие документы, обоснованно необходимые для завершения наших процедур проверки или соблюдения требований.

Документы должны быть действительными, разборчивыми и достаточно чёткими для проведения проверки. При необходимости мы можем запросить дополнительные или обновлённые документы.

Мониторинг транзакций

Мы можем отслеживать внесение и вывод средств, деятельность по ставкам или играм, переводы, платёжную активность, поведение в учётной записи и другие транзакции с целью выявления необычной, подозрительной, мошеннической или потенциально противоправной деятельности.

Мы оставляем за собой право задержать, отклонить, ограничить или приостановить транзакцию, если:

  • требуется дополнительная проверка;

  • информация, предоставленная Пользователем, является неполной или противоречивой;

  • имеются разумные основания подозревать мошенничество, отмывание денег, финансирование терроризма, нарушение санкций или иную противоправную деятельность;

  • транзакция создаёт неприемлемый риск с точки зрения соблюдения требований или безопасности;

  • такие действия требуются или допускаются применимым законодательством либо нормативными актами.

Сообщение информации и конфиденциальность

Если это требуется или допускается применимым законодательством, мы можем раскрывать информацию о подозрительной деятельности или транзакциях компетентным органам, регулирующим органам, правоохранительным органам, подразделениям финансовой разведки, поставщикам платёжных услуг или иным уполномоченным сторонам.

Если применимое законодательство запрещает нам уведомлять Пользователя о подаче сообщения, проведении расследования или раскрытии информации, мы не будем направлять такое уведомление.

Хранение записей

Мы можем собирать и хранить идентификационные сведения, документы для проверки, записи о транзакциях, платёжную информацию, сведения о действиях в учётной записи, оценки рисков и записи, связанные с проверками соблюдения требований, в течение сроков, установленных применимым законодательством, регуляторными обязательствами, законными деловыми потребностями или нашими внутренними политиками.

Такая информация будет обрабатываться и защищаться в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности и применимыми требованиями к защите данных.

Постоянный мониторинг

Проверка не ограничивается регистрацией учётной записи.

Мы можем проводить дополнительные или постоянные проверки на протяжении всего срока существования учётной записи, в частности при изменении действий в учётной записи, характера транзакций, способов оплаты, персональных данных, профиля риска или иных обстоятельств, требующих дополнительного рассмотрения.

Непредоставление информации или документов, обоснованно запрашиваемых в рамках наших процедур AML/CTF, проверки личности, безопасности или соблюдения требований, может привести к ограничениям транзакций, временному приостановлению действия учётной записи, ограничениям вывода средств или закрытию учётной записи с учётом применимого законодательства.

Мы оставляем за собой право принимать любые дополнительные меры, обоснованно необходимые для соблюдения применимых требований в области AML/CTF, санкций, предотвращения мошенничества, азартных игр, предотвращения финансовых преступлений и иных законодательных и регуляторных требований.